L’essentiel à savoir sur Binance Earn

Qu’est-ce que Binance Earn ?

Binance Earn est un ensemble de services financiers proposés à Binance pour permettre à ses utilisateurs d’augmenter leur capital de crypto-monnaies.

Avec son interface intuitive, Binance Earn démocratise le monde de la Defi en réduisant les barrières à l’entrée.

Parmi les plateformes centralisées, Binance est l’une des plus avancées en termes de services financiers proposés.

Quels sont les risques de Binance Earn ?

L’investissement en cryptomonnaie est de manière générale risqué, en raison de la forte volatilité.

La sécurité est également un point essentiel, surtout dans l’écosystème Defi.

Bien que le risque  zéro n’existe pas, Binance est l’une des plateformes de crypto-monnaies les plus sécurisées. De fait, sa plateforme Binance Earn est largement plus sûre en comparaison  à d’autres écosystèmes, comme Pancakeswap par exemple.

Naturellement, les solutions financières proposées par Binance Earn exposent à la volatilité des crypto-monnaies, au même titre que ses concurrents.

Comparaison de Binance Earn et ses principaux concurrents

Liste complète des fonctionnalités de Binance Earn en 2022

Epargne

Epargne

Le système d’épargne sur Binance Earn permet de prêter ses crypto-monnaies pour en gagner plus, en toute simplicité et avec le moins de risque.

En déposant ses cryptomonnaies sur le système d’épargne, l’utilisateur obtient un rendement à taux fixe.

L’épargne flexible

L’épargne flexible permet de placer ses cryptomonnaies pour avoir un rendement, tout en y ayant accès à tout moment. Ce service prend en charge au total plus de 160 crypto-monnaies différentes.

Pour autant, les rendements sont plus faibles que si les fonds étaient bloqués pour une durée déterminée.

L’épargne verrouillée

L’épargne verrouillée fonctionne comme l’épargne flexible. La seule différence étant que les fonds sont bloqués pour une période prédéfinie.

Avec l’épargne verrouillée, il est possible de retirer ses fonds avant la fin de la période du contrat, mais vous ne toucherez aucun intérêt.

En contrepartie, les rendements sont plus élevés qu’avec l’épargne flexible.

Le principal avantage de cette solution, est de pouvoir être plus discipliné pour holder ses cryptomonnaies sur plusieurs mois, voire plusieurs années.

Bon à savoir

Les périodes de lock varient entre 7 et 90 jours, en fonction de la cryptomonnaie. Le nombre de place est limité, et bien souvent, les solutions d’épargne verrouillée les plus intéressantes sont très vides remplies.

BNB Vault

Le BNB Vault est un agrégateur de rendement de BNB. En déposant ses BNB sur le BNB Vault, l’utilisateur touchera un rendement sur un ensemble de produits et recevra les récompenses directement dans son wallet spot.

Les rendements du BNB Vault proviennent de :

  • l’épargne flexible ;
  • le staking Defi de BNB ;
  • Le Launchpool Binance.

Binance annonce des APY jusuqu’à 20%. Dans la pratique, les rendements sont variables et souvent bien plus bas (0.35% le 14/04/2022).

Le BNB Vault est la solution la plus adaptée aux détenteurs de BNB qui veulent s’exposer et se diversifier sur d’autres projets, en y passant le moins de temps que possible.

Auto-Invest

Comme son nom l’indique, le système d’auto-invest permet d’investir de manière automatique sur le marché des cryptomonnaies. L’utilisateur crée son propre plan d’investissement,en fixant le montant et la crypto-monnaie dans laquelle il investira.

Une fois l’investissement réalisé avec l’auto-invest, l’utilisateur peut ensuite placer ses gains en épargne flexible.

Staking

Staking verrouillé

Du point de vue de l’utilisateur, le staking verrouillé est similaire à l’épargne verrouillée. La principale différence étant la méthode utilisée pour pouvoir gagner des jetons.

avec le staking verrouillé, les APY sont cette fois-ci une estimation et peuvent varier au cours du temps.

D’autre part, le staking verrouillé donne accès à beaucoup plus de crypto monnaies, (plus de 160 produits) et les rendements sont plus intéressants.

Par exemple, il est possible d’obtenir 20% de rendement en faisant du staking de stablecoin sur 90 jours.

Staking Defi

Le staking Defi est un service annexe de Binance Earn. Cette fois-ci, Binance donne simplement accès à ses utilisateurs à des protocoles de minage Defi. Dans ce cas précis, la plateforme n’assume aucune responsabilité en cas de pertes ou de problème de sécurité du projet.

En proposant une interface user-friendly, le staking Defi de Binance Earn permet aux novices de s’exposer aux projets de la Defi, sans avoir à passer par un wallet décentralisé, comme Metamask.

Le staking Defi propose des solutions flexibles et verrouillées sur une vingtaine de crypto-monnaies.

Staking ETH 2.0

Le staking ETH 2.0 sur Binance Earn permet de profiter de cette nouvelle fonctionnalité du réseau avec peu de barrières à l’entrée, et des rendements optimaux.

Avec cette option les ETH délégués seront bloqués pendant une première phase pouvant durer jusqu’à 2 ans.

Pour ce faire, Binance tokenise des BETH en guise de preuve de la participation de ses utilisateurs, avec un rapport 1:1. Les récompenses sont distribuées automatiquement et de manière régulière directement en BETH sur le compte Spot des utilisateurs.

Les rendements avec le staking ETH 2.0 sur Binance Earn peuvent atteindre 5.20%.

Enchère de DOT

Les enchères de DOT permettent aux détenteurs de DOT de gagner des récompenses en soutenant des projets sur Polkadot. Le mécanisme utilisé est appelé “enchères à la bougie”. L’idée de se type d’enchère est de déterminer aléatoirement le moment où est déterminé le gagnant de l’enchère.

Chaque projet, pour gagner l’enchère doit récolter le maximum de DOT. En y parvenant, ils peuvent alors obtenir le statut de “cross-chain”.

Farming

Farming de liquidité

L’utilisateur pourra aussi gagner des crypto-monnaies en fournissant de la liquidité aux différents pools de Binance. Cette méthode très rentable peut s’avérer risquée en cas de fortes fluctuations. Le revenu réalisé, peut dans certains cas être inférieur au revenu prévus et des pertes impermanentes (impermanent loss) peuvent subvenir.

Pour éviter les impermanent loss, le plus simple est de fournir de la liquidité pour une paire de stablecoins comme BUSD/USDC par exemple.

Launchpool

Le Launchpool est la plateforme de lancement de tokens Binance. Les utilisateurs peuvent acheter ou gagner des tokens de nouveaux projets, directement sur Binance.

Le launchpool Binance est l’une des solutions Binance Earn les plus simples à utiliser. D’ailleurs, en avril 2022, près de 3.4 millions d’utilisateurs Binance avaient déjà utilisés le launchpool, pour un total de 132 698 054$ de fonds récoltés.

Le launchpool est un excellent moyen de savoir quelle crypto-monnaie a le plus de chance d’être listée sur Binance.

Double investissement

Le double investissement est un autre type de produit d’épargne structuré et protégé qui implique deux monnaies.

Il existe deux types de double investissement :

  • “Vendre haut” : Si le prix d’exercice est inférieur au prix de réglement, le contrat est exécuté ;
  • “Acheter bas” : Si le prix d’exercice est supérieur au prix de réglement, le contrat est exécuté.

Lors de la souscription, l’utilisateur sélectionne un actif sous-jacent, une monnaie de dépôt, un montant, et une date de réglement.

Les actifs sous-jacent disponibles sont :

  • BTC ;
  • ETH ;
  • SOL ;
  • MATIC ;
  • ADA ;
  • BNB

Et bien d’autres encore.

Le double investissement permet de gagner de l’argent quelque soit la direction du prix. L’idée étant de maximiser le rendement du capital tout en réduisant au minimum le risque lié aux fluctuations de prix.

Avantages et inconvénients de Binance Earn

Les avantages 👍
  • Idéal pour les débutants ;
  • Possibilité de se construire une rente en cryptomonnaie ;
  • Se diversifier sur d’autres projets juste en détenant des BNB ;
  • Stragtrégie très passive.
Les inconvénients 👎
  • Des rendements inférieurs en moyenne ;
  • Certains produits sont limités en terme de nombre d’utilisateur.

Les meilleures alternatives à Binance Earn

Pour faire du yield farming

Pour faire du yield farming, la meilleure alternative à Binance Earn est sans doute Biswap.

L’interface est simple, et les rendements sont bien plus élevés. D’autre part, les frais de transaction sont moins chers que sur Binance, avec seulement 0.1%.

Pour staker de la cryptomonnaie

Pour staker de la cryptomonnaies, il est préférable d’utiliser d’autres alternatives à Binance Earn, plus spécialisées dans ce domaine.

Nexo est l’un des leader du marché du staking. Par rapport à Binance Earn, les rendements sont plus intéressants, et l’interface est encore plus simple. D’autre part, Nexo se diversifie et propose de nombreux services similaires à Binance, comme par exemple la carte bancaire Nexo.

Notre avis sur Binance Earn

Binance Earn est la solution idéale pour toute personne voulant faire travailler ses crypto-monnaies sans y passer trop de temps, et sans avoir énormément de connaissances dans le monde de la Defi.

Bien que la solution soit principalement destinée aux débutants, les utilisateurs plus confirmés y trouveront également leur compte.

En effet, Binance Earn, même avec des rendements moins élevés que d’autres plateformes décentralisées garantit un niveau de sécurité plus élevé.

❓ Questions fréquemment posées

Est-ce rentable d’utiliser Binance Earn ?

Il est toujours plus rentable de faire travailler ses crypto-monnaies sur Binance Earn plutôt que de les laisser dormir sur un portefeuille. Néanmoins, d’autres solutions permettent d’avoir des rendements plus élevés que sur Binance Earn.