Les signaux de trading sont des alertes permettant aux traders d'acheter ou de vendre un actif financier selon des niveaux de prix bien définis. Ces signaux peuvent provenir de traders expérimentés, de robots de trading, et parfois d'influenceurs qui s'improvisent experts des marchés financiers. Pour profiter des signaux de trading, il faut en comprendre le fonctionnement, les avantages et inconvénients, et surtout savoir comment trouver des fournisseurs fiables.
Comment choisir ? Quelle plateforme utiliser ? Faut-il payer ? Voici tout ce qu'il faut savoir pour bien utiliser les signaux de trading en 2022.

Sélection de fournisseurs de signaux de trading

  1. Duplitrade : Le meilleur en termes de performance des stratégies ;
  2. Avatrade : Fournisseur de signaux reconnu et utilisable sur MT4 et MT5 ;
  3. eToro : Le choix le plus adapté pour les traders débutants.

Que sont les signaux de trading ?

La définition d’un signal de trading

On appelle signal de trading toute recommandation ou idée de trading sur un actif financier précis, à exécuter selon des conditions de prix particulières, à l'achat ou à la vente.

Souvent assimilé à un conseil en investissement, il vaut mieux les considérer comme une recommandation. En effet, pour prodiguer des conseils en investissement, tout fournisseur doit pouvoir présenter sa certification professionnelle, attestant de sa bonne connaissance des marchés financiers.

C'est d'ailleurs pour cette raison que de nombreux fournisseurs ajoutent la mention "ceci n'est pas un conseil en investissement" à chaque signal. Autrement, ils seraient dans l'illégalité.

Les caractéristiques des signaux trading

Le signal de trading n'est ni plus ni moins qu'une alerte permettant à d'autres traders de copier la position d'un système, ou d'un trader. Voici les caractéristiques principales d'une alerte de trading :

  • L'actif financier : il peut s'agir d'une paire de devises, d'une cryptomonnaie, d'un indice boursier, d'une action ou d'une matière première ;
  • Le type d'opération : c'est-à-dire s'il s'agit d'un achat ou d'une vente à découvert ;
  • Le prix d'entrée : le prix auquel il est recommandé de se positionner
    • Pour un achat : il est plus avantageux d'être positionné sous le prix d'entrée ;
    • Pour une vente : il vaut mieux être au-dessus du prix d'entrée recommandé.
  • Le stop loss : il s'agit de la limite de prix au-delà de laquelle le trade sera considéré non valide ;
  • Le ou les objectifs : ce sont les niveaux de prix sur lesquels il est conseillé de prendre des profits.

Exemple de signaux de trading

Par exemple, un signal de trading sur le Nasdaq 100, un indice boursier ressemblerait à ceci :

  • Actif : NAS100 ;
  • Type d'opération : Vente ;
  • Cours d’entrée : 14670 ;
  • Objectif 1 : 12367 ;
  • Objectif 1 : 11022 ;
  • Stop : 15654.

graphique signal vente nasdaq

Dans cet exemple, le risque est de 984 pips, et les objectifs sont respectivement de 2303 et 3648 pips. Le ratio risque / gain est donc favorable. C'est le critère le plus important à prendre en compte dans la gestion du risque en trading.

Les différents niveaux d’automatisation

S'agissant des recommandations d'ordre d'achat ou de vente en trading, il existe différents niveaux d'automatisation, chacun ayant ses propres caractéristiques.

Les alertes de marché

Les alertes de marché sont sans doute les moins utilisées, puisque généralement réservées aux traders expérimentés. Il s'agit simplement d'alertes envoyés lorsque certaines conditions de marché sont réunies.

Par exemple, le franchissement d'un niveau clé, la parution d'une nouvelle économique dont l'issue pourrait faire varier le cours d'un actif.
Dans le cas du marché des cryptomonnaies, il peut également s'agir d'un mouvement effectué par un gros portefeuille.

Les alertes de marché ne sont pas des recommandations à proprement parler. Les traders qui les reçoivent les interprètent comme bon leur semble.

Les signaux de trading

Les signaux de trading sont les plus connus. Comme nous l'avons vu plus haut, il s'agit de recommandations d'achat ou de vente d'un actif financier selon des niveaux de prix bien précis.

Ce type de signal est très prisé des traders débutants. En effet, c'est un moyen assez simple pour faire des bénéfices sans avoir d'expérience sur les marchés financiers. Du moins, si la stratégie est fiable.

Le principal inconvénient des signaux de trading est l'obligation de pouvoir entrer en position au bon moment. En effet, il suffit de voir un signal quelques minutes trop tard pour ne plus pouvoir entrer en position.
Pour les personnes qui n'ont pas énormément de temps à consacrer au trading, cela peut être un vrai frein.

Les comptes PAMM

PAMM est l'accronyme pour Percentage Allocated Money Management. Il s'agit d'un type de compte permettant à des investisseurs d'allouer tout ou partie de leur capital à un gestionnaire par l'intermédiaire d'un broker.
C'est la stratégie la plus automatisée des trois types de signaux de trading présentés. Elle permet aux traders de ne rater aucun signal, et de suivre parfaitement la stratégie.
De plus, avec ce type de compte, le gestionnaire engage forcément son capital, ce qui le force à bien gérer son risque. Pour finir, ce dernier est rémunéré sur les gains. Ainsi, si la stratégie ne performe pas, personne n'est gagnant, en comparaison aux autres stratégies.

Avantages et inconvénients des signaux de trading

Avantages des signaux de trading

Profitez de l'expérience de traders confirmés

Avec les signaux de trading, tout trader débutant peut faire des profits sur les marchés financiers, en profitant de l'expérience de quelqu'un plus expérimenté.

Un moyen pour profiter des marchés sans perte de temps

Tout le monde n'a pas le temps ou l'énergie pour scruter les marchés financiers à la recherche de bonnes opportunités. Les signaux de trading sont un excellent moyen pour éviter cela, pour peu que vous ayez confiance dans la stratégie utilisée. Qui plus est, recevoir un signal de trading n'engage à rien, et vous pouvez tout de même le laisser passer si ce dernier ne vous paraît pas viable.

La possibilité de choisir entre de nombreux fournisseurs et stratégies

L'un des avantages principaux des signaux de trading est la diversité des offres existantes. SI vous n'êtes pas satisfait d'un fournisseur ou d'une plateforme, il y en aura toujours un autre pour vous satisfaire.

Un moyen de garder un œil sur tous les marchés

En plus du gain de temps, suivre plusieurs fournisseurs de signaux de trading permet de garder un oeil sur plusieurs marchés, et potentiellement de mieux comprendre les corrélations qu'ils ont.

Inconvénients des signaux de trading

Des risques d'arnaques

Les arnaques sont courantes dans les signaux de trading, surtout de la part des influenceurs qui s'autoproclament experts des marchés financiers.

Vous n'apprenez rien

Un débutant qui souhaite s'initier aux marchés financiers ne devrait pas se reposer sur les signaux de trading. Pourtant, c'est ce qui se passe dans la plupart des cas. Il suffit de trouver une stratégie rentable, pour se reposer dessus et ne rien apprendre. 

Les stratégies les plus utilisées pour les signaux de trading

Les signaux de trading et leur fiabilité dépendent du fournisseur, mais surtout de la stratégie qu'il utilise. Un bon fournisseur vous indiquera toujours la stratégie utilisée et fera preuve d'une totale transparence. Voici les principales stratégies utilisées dans ce domaine.

Le suivi de tendance

C'est l'une des stratégies les plus simples à utiliser. Cette dernière repose uniquement sur l'analyse technique et ne se base que très rarement sur les fondamentaux.

Le trader qui utilise une stratégie de suivi de tendance va acheter lorsque le marché est en hausse, et inversement lorsque le marché baisse. L'objectif principal étant de "surfer sur la tendance".

Le trading de Range

Le trading de range est une stratégie consistant à travailler une fourchette de prix. Un range est formé de sommets et de creux maintenant les prix dans un canal. L'avantage de cette stratégie est d'être utilisable 70 % du temps, c'est-à-dire lorsque le marché est en range.

Le trading de cassure (breakout)

Le trading de cassure consiste à surveiller les opportunités de cassure d'un range. Ces dernières sont souvent fiables, mais moins nombreuses. Elles se produisent généralement lorsque le marché repasse en tendance.

Le trading de retournement

Comme son nom l'indique, le trading de retournement consiste à saisir les opportunités qui apparaissent lorsque la tendance change. L'avantage de cette stratégie est de pouvoir capter la grande partie du mouvement qui s'annonce (haussier ou baissier). Elle reste néanmoins difficile à appréhender car les faux signaux sont monnaie courante.
Elle est réservée aux traders expérimentés, ayant une très bonne compréhension globale du marché.

Comment se rémunèrent les fournisseurs de signaux ?

C'est là que ça devient intéressant. Bien comprendre comment se rémunèrent les fournisseurs de signaux permet de comprendre les vices qui peuvent découler de ce type de service. Voici les différents business models que l'on retrouve couramment dans le copy trading.

Les signaux payants

C'est le modèle de rémunération le plus simple. Le client paie un abonnement pour avoir accès aux signaux. Le principal désavantage est pour ce dernier, à savoir le fait de payer quand bien même la stratégie n'est pas performante.
Heureusement, les fournisseurs de signaux utilisant ce type de business model sont généralement très fiables.

L'affiliation des brokers

L'affiliation des brokers dans le milieu du copy trading a amené à de nombreuses dérives. Bien souvent, les fournisseurs vont proposer des signaux gratuits. La seule condition pour y accéder sera de s'inscrire chez le même broker qu'eux, en passant par leur lien affilié.
Premièrement, vous n'avez pas besoin d'être chez le même broker que votre fournisseur, même si cela peut s'avérer utile pour des questions de niveaux de prix.
En second lieu, il faut savoir qu'en passant par leur lien, ces derniers touchent une commission. Jusque-là, rien de choquant, sauf quand le fournisseur n'est pas performant, et c'est souvent le cas.
Dans ce cas précis, il n'en a qu'après votre argent, pour recevoir sa commission. Le plus souvent, on vous conseillera de faire un dépôt minimum pour suivre les signaux. En fait, ce dépôt correspond au montant requis pour que le fournisseur touche sa commission.

Exemple des montants minimum et commissions chez les brokers
Broker Dépôt minimum Commission pour le fournisseur Pourcentage de clients perdants annoncé par le broker
  500 € 600 € 64.86 %
  100 € Jusqu'à 1000 € 70.75 %
  100 € Remplacé par des commissions sur le volume 77.5 %

Vous l'aurez compris, les brokers sont prêts à offrir plus que le dépôt du client, car ils savent que ce dernier va perdre, et que statistiquement parlant, il redéposera de l'argent.

Les commissions sur le volume

Avec les commissions sur le volume, les fournisseurs de signaux sont rémunérés chaque fois qu'un client passe un ordre, qu'il soit gagnant ou perdant. Ce montant peut varier de quelques centimes à plusieurs euros par clients. 
Certains fournisseurs de signaux de trading n'hésitent donc pas à passer de nombreux ordres, en espérant que le maximum de clients les exécute. D'ailleurs, rien ne dit que ces derniers entrent eux même sur les positions qu'ils annoncent.

Les commissions sur les gains

C'est le modèle de rémunération le plus équitable. En effet, le fournisseur de signaux de trading ne gagne de l'argent que si ses clients en gagne. Dès lors, il n'y a aucun conflit d'intérêts.
Ce type de rémunération n'est possible qu'avec les comptes PAMM, ce qui en fait une excellente alternative pour trouver des fournisseurs dignes de confiance.

Comment trouver un fournisseur de signaux de trading fiables ?

Vous l'avez compris, entre fournisseurs fiables et arnaques en tout genre, difficile de faire la différence. Voici les ponts essentiels à vérifier pour trouver un fournisseur de trading fiable.

Consulter les avis en ligne à propos du fournisseur

Il est facile de se faire une idée de la réputation d'un fournisseur en jetant un œil aux avis sur internet. En effet, la plupart des clients mécontents iront le faire savoir sur internet. Une simple recherche Google suffit donc.

Est-ce que le service est payant ?

Dans la grande majorité des cas, un service payant est signe de qualité et de fiabilité des signaux. Le trader derrière le compte connaît la valeur de son travail, et n'hésite pas à le monétiser. Au contraire, les fournisseurs de signaux gratuits joueront sur l'affiliation pour gagner de l'argent, et continuer à toucher des commissions sur les clients quand bien même ces derniers quittent le service.
Pour autant, il est possible de trouver des signaux gratuits et fiables, notamment chez les brokers. Ils proviennent directement d'experts qui travaillent à temps plein chez le broker.

Vérifier l'historique des performances

Tout bon fournisseur de signaux qui se respecte doit pouvoir fournir un historique vérifiable. Par exemple avec Myfxbook. Les fournisseurs de signaux de trading qui ne fournissent qu'un historique sur Telegram sont à éviter.
D'autre part, celui-ci doit être assez long pour attester d'une constance des performances dans le temps.

Les meilleurs plateformes de copy trading : notre top 3

Lorsqu'on parle de signaux de trading, le choix de la plateforme est également très important.

Duplitrade

Lancée en 2017, la plateforme permet de suivre des stratégies de copy trading de manière automatique, en utilisant son propre broker.
Par exemple, si vous avez déjà un compte PAMM Vantage FX, vous n'aurez qu'à le lier à la stratégie de votre choix sur Duplitrade.

Avantages de Duplitrade 👍

  • Pas besoin d'un nouveau broker ;
  • Choix varié de stratégies ;
  • Historique disponible et vérifié par la plateforme.

Inconvénients de Duplitrade 👎

  • Dépôt minimal élevé pour suivre les stratégies.

 

Avatrade

Avatrade est une plateforme de trading social où les traders peuvent dupliquer des stratégies. Il est possible de connecter son compte Avatrade à Duplitrade.

Avantages de Avatrade 👍

  • Un dépôt minimum plus faible ;
  • Disponible sur MT4 et MT5

Inconvénients 👎

  • Des frais de trading moins compétitifs.

 

Etoro

Etoro est sans doute la plateforme de trading social la plus connue et utilisée en France. Forte de ses nombreuses années d'expérience, Etoro attire de nombreux débutants en raison de la simplicité d'utilisation.

Avantages de Etoro 👍

  • Interface intuitive ;
  • De nombreuses stratégies à copier ;
  • Historique disponible et fiable.

Inconvénients de Etoro 👎

  • Frais de trading élevés ;
  • Commissions sur les dépôts et transferts ;
  • Service client par mail.

 

Quid des influenceurs de trading ?

Les influenceurs de trading sont généralement peu recommandables. Qu'il s'agisse de services gratuits ou payant, les signaux sont souvent peu fiables.

Boursikotons - avis : neutre ➡

C'est un canal Telegram tenu par Altaz, jeune trader qui s'est récemment expatrié à Dubaï. Honnêtement, on ne peut pas dire que ses signaux sont les plus fiables, ou que le money management est respecté, ou indiqué pour les débutants.
Néanmoins, le canal existe depuis de nombreuses années, signe d'une certaine résilience.

Il s'agit d'un bon complément pour les traders expérimentés qui veulent gagner du temps sur leurs analyses.

En résumé, le canal Telegram vaut tout de même le détour, et il faut se faire son avis sur Boursikotons.

Lynxity (ex Adnoune trading) - avis : à fuir ❌

Le cas de Lynxity a été largement abordé ici, donc rien ne sert de s'étendre. Entre promesses de gains, historiques trafiqués ou signaux repris sur des canaux Telegram Américain, la liste est longue. Autant vous dire que Lynxity, n'a selon nos critères rien de recommandables.

La liste des influenceurs trading qui proposent des signaux de trading est très longue. Les deux ci-dessus sont les plus connus. La plupart des autres sont également peu recommandables.
Néanmoins, pour vraiment se faire un avis, le plus simple reste de suivre les signaux avec un compte Démo.

Questions fréquemment posées

Faut-il utiliser les signaux de trading ?

Gagner de l'argent en trading est difficile. Trouver de bons signaux peuvent vous aider à y parvenir. Néanmoins, il serait dommage de se reposer uniquement sur cette stratégie pour espérer générer des revenus sur le long terme. Il vaut mieux s'en servir pour apprendre et prendre son envol seul.

Sur quels marchés trouve-t-on des signaux de trading ?

Il y a des signaux de trading sur toutes les classes d'actifs. Les principales sont :

  • Forex ;
  • Indices boursiers ;
  • Cryptomonnaies ;
  • Matières premières.

Qui peut utiliser les signaux de trading ?

Tout le monde peut utiliser les signaux de trading, du débutant qui souhaite générer des revenus dès le début, au trader plus confirmé qui veut gagner du temps dans ses analyses.

Quels sont les risques d'utiliser des signaux trading ?

Le risque principal est la perte de capital. Le second est la perte de confiance en son fournisseur de signaux et en soi. Le mieux pour palier à ce risque reste de tester une stratégie avec un compte de démonstration avant de s'engager.

Combien coûtent les services de signaux de trading ?

Les prix des signaux de trading peuvent varier de gratuits, à plusieurs centaines d'euros par mois, en fonction de la qualité du service et du prestige du fournisseur.
Les gestionnaires de comptes PAMM se rémunèrent quant à eux grâce à des commissions sur les gains.

Les signaux de trading sont-ils disponibles sur smartphone ?

Les signaux de trading sont disponibles sur smartphones, tablettes ou ordinateur, généralement sur Telegram, par mail ou directement via des applications dédiées.

Comment être sûr de recevoir les notifications ?

Le plus frustrant avec les signaux de trading est de rater une alerte, surtout lorsque celle-ci est gagnante. Pour être sûr de recevoir les notifications, il faut bien penser à les activer sur Telegram, ou directement opter pour un compte PAMM afin de ne rien rater.